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非法金融機構
發布時間:2015-06-20 來源:

集資特點

一、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;

   有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。


非法集資活動主要表現形式

  非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣。主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類,主要表現有以下幾種形式:

(1)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;

(2)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;

(3)通過認領股份、入股分紅進行非法集資;

(4)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;

(5)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;

(6)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;

7)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;

(8)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;

(9)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;

(10)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;

(11)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;

(12)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

非法集資常見手段

1假借股權投資基金名義,依托公司網站,虛構投資項目,以高息吸引社會公眾投資。

2以養身度假等名義,邀請客戶到農家樂、休閑山莊等地度假,并以高利或享受免費服務等為誘餌,吸引客戶簽訂投資或借款合同。

3在互聯網設立公司網站,假稱公司股票即將在美國、香港或歐洲等地上市,吸引投資者購買原始股,獲得所謂溢價收益。

4依托所謂投資咨詢、擔保公司等企業,假借“投資理財”名義進行虛假宣傳,并以高利吸引社會公眾投資。

5以投資黃金等名義,以高利吸引社會公眾投資。

6以專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務為名,采用召開“招商會”、“推介會”等方式,以高息進行“借款”。

7以投資養老公寓、異地聯合安養等為名,以高利誘導加盟投資。

非法集資的社會危害性

非法集資涉及面廣,危害極大。

  1.非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

  2.非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了金融秩序,影響金融市場的健康發展,極易引發社會風險。

  3.非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發大量社會治安問題,極易引發群體事件,嚴重影響社會穩定。

  4.非法集資損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名,行違法犯罪之實,既影響了國家政策的貫徹執行,又嚴重損害了政府的聲譽和形象。


  
  
 

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